Два года назад биржевые оценки компаний сектора стояли на уровне 20 выручек. Сейчас показатель снизился в несколько раз до более справедливых оценок. Статистика основана на 85 публичных финтех-компаниях.
Рубрика: Отзывы
Возврат в 90-е: «сертифицированный usb-носитель (токен) для записи ключей электронной подписи»
С этого года бизнес заставляют покупать «сертифицированный usb-носитель (токен) для записи ключей электронной подписи». То есть флешку, но не простую, а специальную.
Тинькофф: 200 долларов за входящий перевод в валюте
Тинькофф демонстрирует чудеса клиентолюбия, взимая с людей по 200 долларов за входящий перевод в валюте.
Читать далее Тинькофф: 200 долларов за входящий перевод в валюте
«Александр Владарев» (Capital Whale) — новый Кирилл Доронин
«У вас уже было про «криптобиржу Capital Whale», но вот появилось новенькое у них. Типа они выкупили технологию роутера с интернетом всегда и везде. Подруга верит в них безумно».
ОТВЕТ:
Capital Whale это лохотрон, который уже находится в чёрном списке Генпрокуратуры и в чёрном списке ЦБ.
Здесь и здесь максимально подробно рассказано, почему это просто сбор денег с буратин под разговоры об инновации типа медного токена или суперроутера.
Но дураки про лохотрон не верят, ругаются и даже сочиняют клевету.
Что ж, похмелье у них будет жёстким. Пусть посмотрят, как это бывает на примере «Финико», Artery Network, Prizm и других лохотронов, где людям выдавали фантики вместо денег. Там тоже люди поверили харизматичному жулику Кириллу Доронину. В данном случае буратинам не предъявили даже лиц «разработчиков».
В аудиочатах вещает убаюкивающий голос человека, который представляется как «Александр Владарев». Человек, про которого нет никакой информации, обладает талантом Остапа Бендера, так как может долго и убедительно говорить о серьёзных инновациях, которые якобы реализует Capital Whale. Нью-Васюки, версия через 100 лет.
Судя по чатам, буратины писают кипятком (ровно так, как в «Финико») и готовы нести свои деньги и дальше. Вот и ваша подруга «верит в них безумно». В первом комментарии поста приложено аудио, чтобы вы убедились в лоховодском таланте «Владарева». Может, кто-то слышал этот голос в других аферах.
Домены мошенников: capitalwhale.com, capitalwhale.net, capitalwhale.io, t.me/capital_whale, t.me/capitalwhaleofficial, t.me/capitalwhaleratebot, capitalwhale.online, capitalwhale.ru, capitalwhale.kz
Чёрный список ЦБ: http://cbr.ru/inside/warning-list/detail/?id=14926
Незаконный запрос кредитной истории: что делать
Рассказываю, как Альфа-банк незаконно запрашивает мою кредитную историю. Почему такие запросы должны насторожить, как узнать о нарушениях в отношении вас и привести свою кредитную историю в порядок.
В январе я решил проверить свою кредитную историю, чего не делал уже пару лет.
Читать далее Незаконный запрос кредитной истории: что делать
Что такое Роллинг Резерв (Rolling Reserve). Честный отзыв
Осторожно! Такой процедуры возврата денег от мошенников не существует в природе. В реальности Rolling Reserve это термин, который используется во взаимоотношениях банка-эквайера и его клиента-мёрчанта. Процедура же возврата называется Chargeback.
«За весь период нашей работы мы компенсировали нашим клиентам больше $5,000,000 долларов, мы знаем хорошо наше дело. Большая часть средств была возвращенна по процедуре «rolling reserve», — врут жулики с грамматической ошибкой, которых на сайте навалом. Слово биржи, например, они пишут так: биржы.
Продвигается данный несуществующий способ в связке с сайтом telltrue.net, который создаёт доверие тем, что часть информации на нём действительно полезная.
«Способ возврата средств от недобросовестных компаний, работающий на 100% нашелся – это Rolling Reserve. В 2020 году, указанный способ является единственным, благодаря которому можно вернуть средства, независимо от того, насколько сложной и запутанной была схема обмана мошенников», — сказано в обзоре на TellTrue, а автором текста значится «Марк Левин, администратор и эксперт, один из основателей ресурса TellTrue.net. Опыт в сфере разоблачения более 5 лет. Наша цель — обезопасить людей от обмана и разоблачить деятельность мошеннических проектов! Под руководством Марка Левина работает команда проекта».
В комментариях «Марка Левина», которого не существует в реальности, спрашивают «Можно ли доверять компании Стандарт Реал, 1187746344796?
Ответ такой: «Да, это проверенная компания».
Другими словами, перед нами группа, действующая по сговору. На одном сайте создают доверие. На втором — обманывают.
Названия «фирм» постоянно меняются, как только интернет насыщается отзывами обманутых.
В ту же группу аферистов входят сайты bigluon.ru (Инвест ФМ, Алексей Соболев, Ксения Липина), rollingreserve.com (Елена Русина), xubu.ru (Спика Консалтинг, Сергей Михайлов), reshenielaw.pro (ЮК «Честное решение»), lftgroup-law.ru (Юрфинтех, LFT Group), amonts.com (Forteck Media LLC), i-p-law.ru (Atys Pravo, Северный бастион) и так далее.
Схему обмана описывает пострадавшая:
«Мне предложили вернуть деньги по Rolling Reserve от платформы FXSpace. Предложила юридическая компания Стандарт-Реал. За 510 евро по договору. А потом еще 15% от суммы возврата. Банк регулятор в Гренаде. Что очень странно. Есть ли какая-то надежда вернуть деньги? Меня просто гипнотизировали и зомбировали по телефону. Иначе не могу объяснить, как перевела им».
В последнее время возврат от лжеброкеров и прочих аферистов через банки маловероятен, так как мошенники используют способы, не подходящие под возврат (переводы на карты подставных лиц и криптовалюты).
Людей много раз пытаются обмануть вторично, обещая возврат без предоплаты. Это делают лжеюристы, лжерегуляторы, лжебиржи, лжеправоохранители. В процессе «возврата» выяснится, что деньги найдены, но надо заплатить комиссию, налог, взнос на криптокошелёк и т.п. Это уловки мошенников.
Жулики коварны и создают доверие к лжепроцедуре Роллинг Резерв большим количеством фальшивых отзывов примерно с 2020 года.
Лидеры финансовой пирамиды Life Is Good (6-10 уровни)
Список топ-лидеров финансовой пирамиды Life Is Good во главе с Романом Василенко.
Список устаревший. По данным на конец 2021 года, в организации появился первый и единственный директор 13-го уровня Чайчук Евгений Олегович и единственный директор 12-го уровня Наталья Смирнова.
Президент холдинга “Life is Good”
Роман Викторович Василенко
ДИРЕКТОРА 10 УРОВНЯ
Балтина Гульшат Максимовна
Чайчук Евгений Олегович
ДИРЕКТОРА 9 УРОВНЯ
Санников Сергей Владимирович
Щербакова Лилия Владимировна
Ахметдинов Радик Рафаилович
Андреев Валерий Николаевич
Шайхиева Елена Разулевна
Москаев Геннадий Васильевич
Таран Андрей Анатольевич
Гонда Оксана Николаевна
Чжен Неля Андреевна
Касабекова Айгуль Макамбетовна
Пандырев Андрей Павлович
Наталья Смирнова
Ким Светлана Федоровна
Шишко Денис Сергеевич
Сеитова Салтонат Якубовна
ДИРЕКТОРА 8 УРОВНЯ
Сухенко Василий Владимирович
Газимова Альфира Разифовна
Шорабек Жаныл Калижаркызы
Енковских Галина Васильевна
Санникова Юлия Валерьевна
Григорьева Светлана Валериевна
Курнакова Елена Викторовна
Хмельницкая Татьяна
Измаханова Феруза Аманбаева
Субботина Оксана Геннадьевна
Маланчук Игорь Васильевич
Калымбетова Умит Умырбековна
Чжен Александр Федорович
Короткевич Вячеслав Геннадьевич
Выдрин Вячеслав Александрович
Мингалеева Рузия Харисовна
Рябуха Владислав
Сердюкова Раиса Дмитриевна
Наливан Альмира Рашитовна
Мурсаикова Любовь Федоровна
Шарафутдинова Венера Хамзеевна
Исаева Вера
Рейзвих Виталий
Нугуманова Кенжехан Камзиновна
Абишева Куралай Тезекбаевна
Бумарсков Максим
Еркегуль Байдолда
Вячеслав Терентьев
Макарьина Шарипжамал Айкеновна
Кондратов Олег Владимирович
Орлова Анна Николаевна
Строгонова Любовь Александровна
Салямова Светлана Линаровна
Попова Светлана
Никоноров Михаил Евгеньевич
Захаров Виктор Иванович
Семёнова Зоя Магомедовна
Корнеев Евгений Валерьевич
ДИРЕКТОРА 7 УРОВНЯ
Георгий Гвиниашвили
Газимов Айрат
Ирина Чижикова
Крутей Юрий Николаевич
Петрова Наталья Васильевна
Виничук Денис
Модина Наталья Геннадьевна
Степанов Александр Николаевич
Моисеева Ирина Сергеевна
Амосов Александр Евгеньевич
Арзамасцева Надежда
Подыниногин Денис Васильевич
Шабалин Станислав Сергеевич
Насибуллина Резеда Зуфаровна
Сыдикова Маржан Кабиболлаевна
Герус Раиса
Пахомова Наталья Николаевна
Когай Наталья Тимофеевна
Нурислан Смагулов
Гайнуллина Резеда Амировна
Сотников Алексей
Татьяна Коваленко
Гостева Лариса Леонидовна
Николай Сердюков
Мутигуллина Альфия Зиннатовна
Ашурова Фларида Диффатовна
Ошакбаева Анар Сапаровна
Мазанов Дмитрий Михайлович
Мишин Алексей
Зиганшин Артур Асхатович
Байгускарова Айгуль
Васева Елена Николаевна
Людвиг Вадим Иванович
Малгождарова Анар
Васильева Елена Викторовна
Сергеева Светлана
Краева Любовь Евгеньевна
Измайлов Михаил
Магомедова Инна Сергеевна
Лысенко Анна Геннадьевна
Салиха Искакова
Ахметова Жанат Ертайбековна
Иваницына Лина Владимировна
Гилевич Елена Юрьевна
Рейзвих Ольга Анатольевна
Абдылдаева Халипа Зулупкаровна
Тундайкин Борис Аркадьевич
Курилова Яна Юрьевна
ДИРЕКТОРА 6 УРОВНЯ
Кобелев Тимур
Гулмира Жусупалиева
Илья Кудряшов
Ахметова Анаргуль
Ташибаева Дамелы
Зауреш Белгибекова
Акылбеков Таласбек
Рудских Дмитрий
Игорь Романовский
Эльвира Люлина
Джакупова Аккенже
Керимова Людмила
Гродецкая Татьяна
Цыбиков Сергей
Курицин Евгений
Шорабекова Саида
Меркулов Тимофей
Ким Виктория
Асулкаев Рустем
Галкина Марина
Жубаньязова Айна
Вавилина Ксения
Темных Анастасия
Хохлов Сергей
Бычкова Евгения
Матвеева Елена
Максимова Светлана
Григорьев Максим
Зайцева Алина
Толочко Оксана
Гармаш Ирина
Добровольская Светлана
Дмитриев Иван
Никчан Лола
Петрова Инна
Рустем Мансуров
Пятенко Виталий
Акбалык Альменова
Валишев Сергей
Давыдова Альбина
Оксана Гилязова
Петров Дмитрий
Газизова Альбина
Любовь Кадырова
Верховцев Александр
Ошакбаев Сагындык
Дусказиев Нурлбек
Малышкина Екатерина
Рампилова Любовь
Шахова Елена
Утебаева Гульнар
Зятьков Александр
Насуртдинова Гульнара
Елена Баранова
Лгач Сергей
Джакупов Талгат
Александр Козенбаев
Шамратова Людмила
Федоров Александр
Вадим Галимов
Анастасия Борзых
Кенжинова Жумабике
Кюннэй Капарова
Суслова Татьяна
Евгений Ланской
Чернышова Татьяна
Ванян Вардан
Ерёмина Оксана
Саламов Заурбек
Галина Заикина
Мартюшева Елена
Корнеева Лариса
Чернышенко Лариса
Володько Александр
Конев Петр
Трофимов Андрей
Ким Любовь
Лилия Вовк
Ирина Галицина
Ходкевич Владимир
Слободчикова Елена
Кузнецов Сергей Александрович
Татьяна Терехова
Гульмира Алибекова
Кемалова Айнур
Эльчин Бабаев
Карпова Маргарита
Захарова Наталья
Жакупова Роза
Гвиниашвили Анна
Жамиля Абирова
Жанна Алиева
Зинаида Путятина
Анастасия Калина
Кирилл Пашнин
Аксана Бесолова
Светлана Додонова
Светлана Крымгужина
Сергей Лысенко
Как Восточный банк продавал пенсионерам муть от QBF
Пенсионерка Людмила Порхун пришла в Восточный банк, где ей под видом вклада навязали инвестиционный продукт от печально известного QBF. И таких людей много.
Читать далее Как Восточный банк продавал пенсионерам муть от QBF
Жертв QBF пытаются снова обмануть аферисты
Тех, кто потерял деньги в QBF, пытаются обмануть мошенники, которые завладели базой вкладчиков. Они регулярно получают звонки с предложением вытащить деньги.
Например, звонят с номера +74951233447, представляются ООО «Центр практических консультаций» (cpk42 .com). Предлагают вернуть вложенные в QBF деньги, якобы через блокчейн. «Наш центр обзвоны не делает, но номер наш», — сообщили в ЦПК.
Тем временем арестованы ещё двое менеджеров QBF. Алексей Голубев отправлен в СИЗО, а Владимир Пахомов — под домашний арест, хотя следствие также настаивало на СИЗО.
Третья новость про QBF: НТВ выпустило 6-минутный репортаж. Для него пострадавший блогер Артур Мурадян предоставил видео, в котором руководитель IPO-департамента QBF Джавид Исаев на камеру обещает (https://youtu.be/BfwWRPSwNuU?t=161) тому вернуть деньги.
По данным жертв Джавид Исаев теперь трудится в ИК «Фонтвьель», у которой, как и у ООО «КьюБиЭф», есть лицензии Банка России. Там же пострадавшие нашли таких менеджеров QBF, как Алексей Ченцов, Марина Бурштейн, Руслан Спинка.
Почему тем, кто участвует в иностранных IPO через схемы с заграничными фирмами, надо напрячься. #qbfscam
CapitalProf: опасный лжеброкер на Investing.com (наш отзыв)
Жулики из группы Maximarkets / Umarkets, орудующие из колл-центров в Днепре, Киеве, Львове, Харькове, открыли новый скам CapitalProf , который внешне к ним не относится.
Указано юрлицо Alpheratz Intl Ltd (Маршалловы острова), получен сертификат несуществующего регулятора IFMRRC.
Ссылаются на закон о рынке ценных бумаг РФ, который, конечно, ничего не разрешает подобным жуликам. Началось продвижение лохотрона на сайте Investing. Com, который в России не брезгует поставлять жертв жуликам из чёрных списков ЦБ и Генпрокуратуры.
Вот-вот приступят к разводу народонаселения. Звонилок набирают под старым «HR-брендом» Maxi Group International.
В чёрном списке CapitalProf присутствует с 29 ноября, но сегодня поступила информация о связи с Maximarkets / Umarkets.
У жуликов заготовлено несколько доменов на случай блокировок, которые обязательно скоро произойдут: capitalprof.com, capitalprof.info, capitalprof.org.
Маршалловы острова — юрисдикция, в которой часто регистрируют свои фирмы финансовые жулики, такие как Larson&Holz, Bristol House Corporation, Skyfincapital, Axe&Co, Profinbit, ACB Service, InoFX, Capex24, lqd fx, Trade12, NovaTrades, Option FX, MTI24, Zola Ltd, BinaryOnline, Swiss Investment FX, Trade100FM, CodexFX, LiteForex, XtreamForex, Grand Investing, Affinity Group Investing, MSgroup Limited, InstaFX24, Aza Forex, S24 Trading, Strade24 и многие другие.
Британский регулятор FCA постоянно выпускает предостережения по поводу мошенников с Маршалловых островов, если они начинают «окучивать» граждан Великобритании.
Что такое Маршалловы Острова? Это государство с населением 57 тысяч человек в Микронезии. Расстояние до Японии — 3,8 тысяч километров, до Австралии — 5,3 тысячи километров.
Понятное дело, что доказать ничего в суде Маршалловых островов вы не сможете. Вы просто не доедете до этого суда физически. Это одна из причин, почему аферисты регистрируют свои конторы в удалённых офшорах, таких как Белиз, Вануату, Сент-Винсент и Гренадины.