Наталья Борисова: ужас в Промсвязьбанке

Наталья Борисова к 30 годам сделала карьеру в Промсвязьбанке, став куратором девяти районных офисов. Под угрозой увольнения она заставляла подчинённых оформлять на себя кредиты, после чего забирала деньги себе под расписки.
Таким образом пострадали 40 человек на сумму 100 млн рублей. Борисова же, по данным одной из пострадавших, проигрывала эти деньги на форексе.
Дамочку поймали, но отпустили под подписку о невыезде.

Вы ещё не подписаны на телеграм-канал Финсайд? Серьёзно?  https://t.me/finside.

Подробнее в видео:

Вопрос Джеймсу Даймону

Член Конгресса США Кэти Портер спрашивает у руководителя JP Morgan Chase про низкие зарплаты в банке на фоне огромной компенсации самого Джеймса Даймона.

В качестве примера она приводит месячный бюджет обычной сотрудницы банка из города Ирвин (Калифорния).

Нашим парламентариям неплохо бы иногда задавать такие вопросы Сечину, Костину и Грефу.

https://www.instagram.com/p/BwH9_i1BFhA/

КПК: Кидалово Пенсионеров Конкретное

Год назад мы начали любопытный эксперимент. Сканировали всю рекламу по привлечению денег в КПК, МФО и пр. в газете «Вечерняя Москва», и через год обещали посмотреть, кто же обманет «инвесторов».

Выполняем обещание.

Реклама 1. Мусороперерабатывающая компания «Призма» (https://vklader.com/prizma/)

«Инвесторы» обмануты. Изначальное мошенничество. Организатор в бегах. Газету не смутило указание в рекламе, что денежные средства принимаются КПК «Кредитный стандарт», а любой КПК не вправе платить по сбережениям более 14% годовых (ключевая ставка ЦБ + 5 процентных пунктов).

Читать далее КПК: Кидалово Пенсионеров Конкретное

«Квартиры сейчас покупать глупо, они на пике цены»

#РазборПрогнозов

«Квартиры сейчас покупать глупо, они на пике цены. А вот взять долларовый кредит и купить на него квартиру – сейчас, видимо, выгодно. Доллар будет падать, цены на квартиру будут падать, но вам-то какая разница? Вам квартира нужна», — Михаил Хазин, июнь 2004 года.

Реальность:

Квадратный метр в Москве стоил в июне 2004 года в среднем от 1562 долларов (Юго-Восточный округ) до 2731 долларов (Центральный округ). С 2005 по 2008 год цены в долларах выросли в несколько раз.

Курс доллара в июне 2004 года — около 29 рублей. Курс доллара действительно снижался до 2008 года, однако после кризиса взлетел. Второй взлёт произошёл в конце 2014 года. Идея брать ипотечный кредит в 2004 году в долларах оказалась правильной только для коротких кредитов, которые были полностью погашены до кризиса-2014.

Рокетбанк пришёл в браузер

Рокетбанк отказался от идеологии mobile only и завёл веб-интерфейс.
Но вы в него просто так не зайдёте.

Для этого нужно скачать приложение Рокетбанк ИКС, чтобы сканировать им QR-код на экране. И это не то обычное приложение, которым вы пользуетесь, а новое приложение.

Что???

Кажется, усложнение — это не то, чего ждут от бренда клиенты.

Впрочем, карточный продукт c начислением 5,5% годовых на остаток без верхнего и нижнего порогов и хорошими кэшбэками у интересных партнёров остаётся привлекательным.

Яков Шляпочник и уголовное дело

Дмитрий Солопов входит в состав группы частных инвесторов, которые потеряли порядка 10 млн долларов, отдав их в управление «Норд Капитал» Якова Шляпочника (услуга алгоритмической торговли на биржах). Идёт уголовное расследование, но Шляпочник там не обвиняемый, а подозреваемый. Тем временем «Норд Капитал» переименовался в «Алго Капитал» и снова собирает деньги в управление. Рекламируется в том числе в телеграм-каналах.
Дмитрий Солопов рассказал Олегу Анисимову о деталях уголовного преследования и предупредил: деньги «Алго Капиталу» давать нельзя.
Подробно в видео:

 

«ВТБ Мои Инвестиции»: прогресс налицо

ВТБ принято ругать за онлайн-сервисы, но вот тут надо похвалить. Подписать реестр поручений (если это не сделать, то отключают от операций) можно теперь в мобильном приложении «ВТБ Мои Инвестиции».
То есть не надо идти в офис или использовать электронную подпись каждый раз, когда реинвестируешь купонный доход по ОФЗ-н в новые ОФЗ-н.
Достаточно получить SMS и ввести его в приложении. Правда, номер телефона должен иметь статус «доверенного». Авторизовать номер телефона как «доверенный» можно один раз в офисе.
Ну, это большой прогресс.
#ХорошийФинтех

«LaToken доживает последний месяц»

Сообщает Алексей Поспехов:

#latoken #скам #конецблизок

По последним инсайдам LaToken доживает последний месяц:

1.Валентин Преображенский отбирает телефоны сотрудников, читает переписку и ищет врагов режима

2.Из компании ушло 20 человек

3.Ушли все разрабочики централизованной биржи и два главных тимлида

4.Осталось несколько человек в децентрализованной бирже

5.Вчера биржа упала и не грузились ассеты

6.Валентин пугает судом бывших сотрудников и хочет судиться с бывшим разрабом, который запустил свою биржу

Видимо мы видим рождение Российской Элизабет Холмс

Дмитрий Царегородцев и его долги

​​Александр Малютин сообщает:

«Вот, скоро уже три года, как история подозреваемого в мошенничестве Царегородцева выплыла в паблик. Хотя за это время кредиторы мало что вернули, всё равно это было правильно. Судя по материалам предстоящего 3 апреля судебного заседания, кредиторам удалось консолидироваться, а кроме того, перестали появляться новые жертвы серийного кидалы. Призыв остаётся прежним: будьте осторожны, не давайте ему денег. Где его увидите — там ему денег и не давайте».

Читать далее Дмитрий Царегородцев и его долги

Интересный фейсбук Татьяны Ушковой

Публичный и откровенный председатель правления банка — это как честный офшорный брокер — в природе почти не встречается.

Бывают, конечно, публичные, но они не откровенничают. И откровенные тоже бывают, но это качество проявляют в очень узком кругу.

У меня для вас исключение — фейсбук председателя правления Абсолют-банка Татьяны Ушковой.

Ссылки на несколько публикаций:

Выжимка из выступления нейролингвиста Татьяны Черниговской >>>>>

Занимайся только тем, от чего внутри дзинькает >>>>>

О смерти Кита Флинта из Prodigy >>>>>()

Елена Барбашева и печати офшоров

«Онэксим» отрицает, что как-то использовал печати офшоров, следует из материалов суда. Их привозили директора и доверенные лица иностранных компаний, чтобы открывать счета в российских банках, и «оставляли их», рассказывала финансовый директор «Онэксима» Елена Барбашева в ходе допроса (на него ссылается суд).

«Повелось хранить их у меня», — объясняла она. Барбашева держала печати в сейфе у себя в приемной.

Тяжела и героична работа финансового директора в России.

https://www.forbes.ru/milliardery/373205-schet-na-polmilliarda-chem-zakonchilis-obyski-u-prohorova-vo-vremya-pryamoy-linii

Афера со скидками на смартфоны

#ЧитательПишет
«Могу рассказать новую схему мошенничества в телеграм, от которой сам пострадал. В телеграме есть два канала. Они созданы для того чтобы набрать массу подписчиков. Подписчики набираются за счет рекламы в доверенных каналах. Когда необходимое число подписчиков собрано, они публикуют объявление о продаже новых смартфонов со скидкой. В описаниях канала, есть ссылки на фейковый форум, участники форума якобы гарантруют сделку. Оператор в телеграме принимает заказ, оформляет его, после принимают аванс за телефон, далее дают трекер «Почты России», чтобы отслеживать посылку. Когда проходит несколько дней, посылка не двигается с места, при обращении в службу поддержки выясняется, что посылка задержана на таможне и нужно доплатить за растаможку. Все деньги идут с карты на карту. В реальности, получив деньги, они выводят их через различные платежные сервисы. Карты для получения денег генерятся в сервисе QIWI. После обращения в QIWI и блокировки карт, они заводят новые карты. После блокировки каналов в телеграме они заводят новые каналы, и опять всё по новой».


P.S. Названия каналов не приводим, так как недостаточно доказательств их причастности к мошенничеству. Но будьте аккуратны на всякий случай.

«Если ваши баллы не сгорят, то их просто спишут или закроют»

Владимир Урбанский, бывший руководитель «Альфа Лаб», а теперь директор компании «Почтовые технологии», разнёс в пух и прах программы лояльности:

«Вот почему я не пользуюсь практически никакими программами лояльности — ноль доверия, если ваши баллы не сгорят, то их просто спишут или закроют.

Или, например, как у «МВидео», тебе дадут карточки на несколько тысяч рублей, но обложат кучей ограничений, что воспользоваться ими нельзя. При этом, карты лояльности мне постоянно пытаются втюхать все — от бензозаправки до магазинов игрушек.

Свежий пример от «Мегафона». Причем в декабре конечно же никто не проинформировал меня, что лучше потратить баллы, их просто в январе втихую обнулили. Мелочь в общем-то, но показывает отношение к клиентам и добивает доверие ко всем программам лояльности в целом.

Ссылки на сайт конечно тоже прекрасны. Вот никак я не выработаю привычку сканировать каждые 10 дней десятки сайтов компаний, услугами которых пользуюсь, на предмет возможных изменений условий».

ВТБ без моего согласия решил забрать мои деньги в свой НПФ?

​​Читатель пишет:

«В пятницу рефинансировал кредит в Почта Банке. В процессе оформления менеджер предложила оформить электронную подпись на Госуслуги, мотивировав это тем, что банку «нужно проверить ваши пенсионные накопления». Сделали, оформили всё. А сегодня в 11:37 я получаю смс с кодом подтверждения.
Когда пошел на Госуслуги, чтобы отключить вход по электронной подписи, увидел историю действий с 3 по 5 число, которые я не совершал:
Ответ на вопрос «что происходит?» нашёлся в Черновиках услуг. Получается, что ВТБ без моего согласия решил забрать мои деньги в свой НПФ. Особенно удивляет, что заявление подается в Бурятию».

«Тройка Прачечная»

OCCRP (Organized Crime and Corruption Reporting Project) выпустил расследование, в котором обвинил «Тройку Диалог» Рубена Варданяна (куплена Сбербанком в 2011 году) в отмывании миллиардов долларов.

Расследование так и названо: The Troika Landromat.

Две публикации уже анонсированы, но ещё не вышли.

Анонсы такие:

/// Возможно, одна из самых мощных историй о «Тройке Прачечной»: венский адвокат, который сожалел о своей причастности к этой схеме, был найден мёртвым в лесу.

/// Богатый российский политик финансировал свои морские увлечения через сложную сеть офшорных компаний, созданную «Тройкой Диалог».

Всё на английском языке.

Майкл Калви — крайне везучий инвестор

Помимо самого выгодного вложения (в «Яндекс» на самом старте) можно упомянуть сделку с покупкой акций Тинькофф Банка.

В мае 2012 года Baring Vostok приобрёл 8% банка за $50 млн, то есть банк был оценён в $625 млн.

А всего через полтора года при выходе на Лондонскую биржу банк был оценён в $3,2 млрд. Прямо на IPO Baring Vostok избавился от 6% акций примерно за $190 млн и оставил себе ещё 1,8% акций банка.

Тугушев и Гаврилин не платят по долгам

Случай с невыплатой долга ООО «Тугуш Файненшиал Лимитед» (поручители по долгу Руслан Тугушев и Евгений Гаврилин, известные по проектам Boomstarter, Tugush, ICO Storiqa) оказался не единичным.
В Измайловском районном суде Москвы рассматриваются три иска о взыскании долга с ООО. Их подали Садыков Р.Р., Мафрахов Д.Н., ИП Свиридов С. В.
Покупатели токенов Storiqa тоже не вполне довольны инвестициями. Их курс со времени ICO 2018 года снизился на порядок.

Николай Яровой лишился 26 млн

Арбитражный суд Москвы принял решение взыскать с Николая Ярового 26 млн рублей премии, которую тот получил 1 августа 2017 года в банке «Открытие» — непосредственно перед решением ЦБ санировать этот глубоко дырявый банк. Николай Яровой работал в банке старшим вице-президентом.
Всего перед санацией менеджеры и члены совета директоров выписали себе вознаграждений на 1,4 млрд рублей. Более 800 млн рублей были возвращены добровольно. К 9 менеджерам «Открытие» подало иски. Все они рассматриваются у разных судей, и решения по ним разные. 
Так, суд в конце февраля отказался отбирать премию в 30 млн рублей у бывшего директора по безопасности Сергея Бабкина.

«Анонимность» биткойна

Когда адептам биткойна говоришь, что анонимность этой монеты помогает преступникам, они говорят, что реальной анонимности нет и все просто вычисляются.

Но как тогда преступники разного рода (наркоторговцы, вымогатели и прочие) спокойно указывают адреса своих биткойн-кошельков?

Вот, например, три адреса, которые используют вымогатели:

1LtaqHrrxB8KonLPd2bqnFQ3mft8sbTsdt
1G6t7JQs4wwp18Q4sY3bFVQdiTzuDAmWs4
1PLfzxybxkTKbcxRwhRw23TxcYDJ9wsphS

Может быть,
«апологеты неанонимности биткойна» скажут, кому они принадлежат?

Но ведь не смогут. Вывод: биткойн вполне обеспечивает анонимность преступникам. (c) Финсайд