Подписывайтесь на телеграм-канал Финсайд

На этом сайте публикуются некоторые заметки из телеграм-канала Финсайд (@finside).

Чтобы не упустить по-настоящему важную информацию из мира финансов, подписывайтесь: https://t.me/finside.

Поймали банду околобанковских мошенников

Поймали банду, которая с помощью телефона выманивала деньги у москвичей, представляясь службами безопасности банков.
Вот этот человек помогал им выводить деньги через криптовалюту. Полиции он представился как «хозяин обменного пункта криптовалют».

Баннеры для порносайтов от Тинькофф Банка

Тинькофф Банк решил рекламироваться на сайтах для взрослых и сделал соответствующий креатив. Вот 4 примера.
Угадайте, какую услугу таким образом продвигает банк.
Ответ есть здесь.

Minter от Евгения Гордеева: можно ли доверять

ВОПРОС:
Здравствуйте, спасибо огромное за канал Финсайд! Его очень интересно читать. Читаю вас из Узбекистана уже долгое время, очень грамотные и главное честные обзоры проектов и ситуаций. Я бы хотел попросить вас разобрать проект Minter от Евгения Гордеева, что вы думаете об этом?

ОТВЕТ:
Здравствуйте, мы скептически относимся ко всему, что связано с криптовалютами, так как эта сфера создаёт повышенные возможности для всяческих нарушений закона и предпринимательской этики.

Ответ Алексея Тараповского (Anderida, Финплан) на обвинения

Добавлен развёрнутый ответ компании Алексея Тараповского Anderida (настоящее название фирмы — Финплан) по конфликтным ситуациям с клиентами и его личному банкротству.

Набиуллина убивает банки

«Набиуллина убивает банки»
«ЦБ рушит бизнесы»
Примерно такими фразами банкиры-аферисты объясняют пострадавшим клиентам, почему те не получат свои деньги.
Мол, бизнес работал, но вот Набиуллина пришла и его закрыла, забрав лицензию.

Читать далее Набиуллина убивает банки

Отзыв об МФЦ / Global FX (Артём Тыдень)

А реальные отзывы об МФЦ / Global FX очень похожи на то, что пишет Артём Тыдень:

Работал с компанией Global FX по рекомендации МФЦ. Работал по договору об инвестиционных портфелях. Мне на почту приходит портфель, если я ничего не отвечаю, то он автоматически одобряется, если отвечаю на почту поддержки с отказом, то он не берётся в работу.
Поработал до нового года очень хорошо. Потом попробовал вывести средства, столкнулся с рядом процессуальных проблем. В конечном счёте вывел нужную сумму через 2 месяца.
Поняв, что с брокером работать мне неудобно из-за слишком большого количества неоговорённых условий, решил остановить действие договора на инвестиционные портфели. Далее произошёл инцидент и отклонённый портфель всё равно впустили в работу и с моего счета ушло 4000 долларов. Служба поддержки ответила, что не видела моего сообщения о том, что я отказываюсь от портфеля.
Я написал заявление по их форме. Дождался пока портфели перестанут приходить. И подал заявку на вывод практически всей суммы. В день, когда сумма должна уже была быть перечислена, мне пришло сообщение о том, что у меня недостаточно средств. Оказалось, что в этот же день буквально за несколько минут была заведена убыточная сделка и со счета списались все средства.
Будьте бдительны, последняя ситуация может «нечаянно» возникнуть у любого, кто решил резко закрыть свой счёт.

Дмитрий Чечулин превратился в Иногородского

У фирмы «Международный финансовый центр» (IFC; башня «Империя», «Москва-Сити») нет лицензии Банка России, зато полно аналитиков, которых не брезгуют цитировать даже крупные СМИ.

Сейчас таких на сайте указано шесть человек: Роман Блинов, Владимир Рожанковский, Гайдар Гасанов, Дмитрий Иногородский, Сергей Фёдоров, Алексей Герасимов.

Там же раньше значились Николай Ширяев и Ольга Прохорова.

Интересно, что Иногородский совсем недавно носил другую фамилию — Чечулин. На нашей памяти это первый случай ребрендинга фондового аналитика.

Ну, а СМИ, цитирующим этих людей, неплохо бы почитать реальные отзывы об МФЦ/Global FX.

Владимир Кузовлев. Фото пострадавшего от топора клиента

Нашлось фото Владимира Кузовлева, который был ранен топором в спину Александром Скрипкиным (“Новый Раскольников”), обманутым клиентом форекс-кухни Larson&Holz.

Изображение другого раненого — Павла Чепеленко — уже ранее публиковалось.

Елена Будник и огромная премия

Сначала арбитраж отказался признавать недействительной сделку по выплате премии в 50 млн рублей бывшему топ-менеджеру банка «Открытие» Елене Будник.

Затем апелляционная инстанция решила всё-таки отобрать премию.

На очереди — кассация.

Огромные премии руководителям «Открытия» были выплачены непосредственно перед санацией, что вызвало массу вопросов у ЦБ и нового руководства банка.

Похоже, денежки придётся вернуть.

Счёт по поддельному паспорту

Появилась новая форма мошенничества.
Подставной директор приходит в новый банк, где у организации нет счетов.
По поддельному паспорту на текущего генерального директора открывает счёт. Банк, поскольку это открытие счёта – не сильно проверяет документы.
Дальше через счёт прогоняются деньги, на фирму вешается обязанность по НДС и другим налогам, репутации конец, деньги отмыты, фирма с историей может забыть о возможности участвовать в тендерах или открыть счета где-либо, плюс проблемы с ФНС.
Пока налоговый период не закрывался, ущерба нет — красота, не придерёшься со стороны полиции.
Мошенники, видимо, получают очистку НДС. К однодневкам сейчас строго, а тут юрлицо с иcторией.
Проблема связана с практикой ФНС.
1. ФНС не уведомляет о появлении новых счетов, хотя есть ЭДО, личный кабинет юрлица на налог.ру.
2. Запросить с ФНС сведения об открытых счетах сейчас можно только бумагой, явившись лично. Такой услуги нет в ЛК юрлица и на Госуслугах.

84951055907‬: мошенники от имени Тинькофф Банка

Клиент Тинькофф Банка Артём Сосульников рассказывает, что ему звонили с номера ‭+7 (495) 105-59-07‬ и представились Тинькофф.

“Знают мои данные и данные о картах на состояние год назад. Выманивают код через наивные сообщения о перепривязке номера.Ай яй яй! Утекла база у Тинькофф видимо. Будьте внимательны”, — заключает Артём Сосульников.

Тинькофф Банк так прокомментировал ситуацию:

“Указанный номер действительно не принадлежит банку. Мы уделяем повышенное внимание вопросам безопасности и сохранности данных клиентов. Утечка информации с нашей стороны исключена”.

Как Евгений Алдонин отправил $1,5 млн в шарагу

Бывший футболист сборной России Евгений Алдонин подал в суд Москвы иск к МВД с требованием выплатить компенсацию 47,3 миллиона рублей.В такую сумму Алдонин оценил моральный вред за ошибки следствия, которое пять лет занимается делом о хищении его средств в банке «Замоскворецкий». Летом 2013 года Алдонин направил в банк 1,5 миллиона долларов, однако эти средства не поступили на счет: часть перечислили другому лицу, часть якобы выдали самому Алдонину. В мае 2015 года обвинение в хищении средств было предъявлено бывшим председателю правления банка Илье Бударину, топ-менеджеру Ирине Павловой и ее брату Янису Павлову. В июне Бударин приговорен к 3,5 годам колонии, остальные фигуранты в розыске.Футболисты неисправимы. Перечислить полтора миллиона долларов в какую-то шарагу — надо же до такого додуматься.

Global FX / МФЦ — развод по телефону

Читатель прислал запись звонка от конторы «Международный финансовый центр» (МФЦ), которая сидит в Москва-Сити и заманивает мало понимающих людей в форекс-кухню Global FX.
Запись развода по телефону:

Отзывы пострадавших: https://vklader.com/mfc/

«Идейный вдохновитель Teletrade Андреев»

В инстаграме пострадавших от форекс-кухонь появилось фото мужчины, который назван «идейным вдохновителем, фактическим организатором Teletrade Андреевым».

«Всегда в тени, серый кардинал ТТ», — пишет автор.

А чуть ранее, в предыдущем посте, автор анонсирует: «Чуть позже от источника из ФСБ выложу фото истинного организатора вдохновителя ТТ».

Если это так, то Андреев действительно умудрился остаться в тени: ни одного упоминания о его связи с Teletrade в интернете нет.
Единственным основателем считается Владимир Чернобай, о смерти которого было объявлено в июле.

Чернобай умер?

«Коммерсант», который первым раскопал новость о смерти Владимира Чернобая, организатора жульнической форекс-конторы Teletrade и целого спрута «образовательных центров», «форекс-брокеров», которые просто лишают граждан денег под видом проигрыша на бирже.

Правда, к новости поставили фото актёра Максима Линника, изображавшего Чернобая в последние годы для заметания следов.
https://www.kommersant.ru/doc/4038423

Учитывая коварство и дерзость жулика, невольно задаёшься вопросом: не является ли его смерть инсценировкой. Уж больно быстро тело было кремировано.
О том, как Линник «играл» Чернобая:

Владимир Чернобай в розыске

Фото настоящего Чернобая — слева. Источник: https://t.me/finside/1032

Правильное фото Кирилла Черкалина (полковник ФСБ)

Первый заместитель гендиректора АСВ Валерий Мирошников покинул свой пост и страну. Это может быть связано с делом полковника ФСБ Кирилла Черкалина, у которого только наличкой при обыске нашли 12 млрд рублей.
Говорят, в телефоне Черкалина, которого подозревают в крышевании околобанковской сферы, обнаружилась интересная переписка с Мирошниковым.
Кстати, в СМИ и телеграм-каналах регулярно публикуется неправильное фото Черкалина. Вместо него показывают бывшего полковника ФСБ Дмитрия Фролова.
Вот правильный расклад: https://t.me/finside/1026

Лжепродавцы в инстаграме

Пишет читатель Владимир:
Столкнулся с таким видом мошенничества: 2 июня реклама в Instagram, предлагают очень дёшево товар по акции (в данном случае был фотоаппарат).
Захожу по ссылке на сайт qcameraonline me (уже не работает, как и ссылка на рекламу в Instagram).
Там, оказывается, ещё отдельно надо оплатить небольшую сумму за доставку.
Хорошо, согласен.
Регистрируюсь, оплачиваю счёт с доставкой картой MasterCard (оплата по MasterCard условие акции) и у меня без смс, без указания суммы списываются все средства с карты хорошо там немного было и даже хорошо в минус уходит.
Итого «покупка» около восьми тысяч рублей (3950.38 и 4539.04 рублей). В SMS о том, что деньги переведены, указан такой код: EPL*QLAILPXIAN.
Обращаюсь в банк (Тинькофф Банк, но, думаю, в любом другом было бы примерно так же).
Долгая процедура проверки всего и вся. Похоже, мошенники уже обналичили деньги и вернуть ничего не получится.
Новое для меня было: может списаться больше, чем лимит кредитки, причём без смс, кодов подтверждения и указания списываемой суммы.

Storiqa утонула

Проект Storiqa (основатели Руслан Тугушев, Евгений Гаврилин), который рассказывал обладателям денег (инвесторами этих людей назвать язык не поворачивается), что будет построен «новый Amazon на блокчейне», ожидаемо погрузился в небытие.

График цены токена на дне. В сети полно англоязычной ругани покупателей токенов. Сайт не работает.

А вот как выглядел сайт в момент привлечения денег в начале 2018 года.

Читать далее Storiqa утонула