Подписывайтесь на телеграм-канал Финсайд

На этом сайте публикуются некоторые заметки из телеграм-канала Финсайд (@finside).

Чтобы не упустить по-настоящему важную информацию из мира финансов, подписывайтесь: https://t.me/finside.

Елена Будник и огромная премия

Сначала арбитраж отказался признавать недействительной сделку по выплате премии в 50 млн рублей бывшему топ-менеджеру банка «Открытие» Елене Будник.

Затем апелляционная инстанция решила всё-таки отобрать премию.

На очереди — кассация.

Огромные премии руководителям «Открытия» были выплачены непосредственно перед санацией, что вызвало массу вопросов у ЦБ и нового руководства банка.

Похоже, денежки придётся вернуть.

Счёт по поддельному паспорту

Появилась новая форма мошенничества.
Подставной директор приходит в новый банк, где у организации нет счетов.
По поддельному паспорту на текущего генерального директора открывает счёт. Банк, поскольку это открытие счёта – не сильно проверяет документы.
Дальше через счёт прогоняются деньги, на фирму вешается обязанность по НДС и другим налогам, репутации конец, деньги отмыты, фирма с историей может забыть о возможности участвовать в тендерах или открыть счета где-либо, плюс проблемы с ФНС.
Пока налоговый период не закрывался, ущерба нет — красота, не придерёшься со стороны полиции.
Мошенники, видимо, получают очистку НДС. К однодневкам сейчас строго, а тут юрлицо с иcторией.
Проблема связана с практикой ФНС.
1. ФНС не уведомляет о появлении новых счетов, хотя есть ЭДО, личный кабинет юрлица на налог.ру.
2. Запросить с ФНС сведения об открытых счетах сейчас можно только бумагой, явившись лично. Такой услуги нет в ЛК юрлица и на Госуслугах.

84951055907‬: мошенники от имени Тинькофф Банка

Клиент Тинькофф Банка Артём Сосульников рассказывает, что ему звонили с номера ‭+7 (495) 105-59-07‬ и представились Тинькофф.

“Знают мои данные и данные о картах на состояние год назад. Выманивают код через наивные сообщения о перепривязке номера.Ай яй яй! Утекла база у Тинькофф видимо. Будьте внимательны”, — заключает Артём Сосульников.

Тинькофф Банк так прокомментировал ситуацию:

“Указанный номер действительно не принадлежит банку. Мы уделяем повышенное внимание вопросам безопасности и сохранности данных клиентов. Утечка информации с нашей стороны исключена”.

Как Евгений Алдонин отправил $1,5 млн в шарагу

Бывший футболист сборной России Евгений Алдонин подал в суд Москвы иск к МВД с требованием выплатить компенсацию 47,3 миллиона рублей.В такую сумму Алдонин оценил моральный вред за ошибки следствия, которое пять лет занимается делом о хищении его средств в банке «Замоскворецкий». Летом 2013 года Алдонин направил в банк 1,5 миллиона долларов, однако эти средства не поступили на счет: часть перечислили другому лицу, часть якобы выдали самому Алдонину. В мае 2015 года обвинение в хищении средств было предъявлено бывшим председателю правления банка Илье Бударину, топ-менеджеру Ирине Павловой и ее брату Янису Павлову. В июне Бударин приговорен к 3,5 годам колонии, остальные фигуранты в розыске.Футболисты неисправимы. Перечислить полтора миллиона долларов в какую-то шарагу — надо же до такого додуматься.

Global FX / МФЦ — развод по телефону

Читатель прислал запись звонка от конторы «Международный финансовый центр» (МФЦ), которая сидит в Москва-Сити и заманивает мало понимающих людей в форекс-кухню Global FX.
Запись развода по телефону:

Отзывы пострадавших: https://vklader.com/mfc/

«Идейный вдохновитель Teletrade Андреев»

В инстаграме пострадавших от форекс-кухонь появилось фото мужчины, который назван «идейным вдохновителем, фактическим организатором Teletrade Андреевым».

«Всегда в тени, серый кардинал ТТ», — пишет автор.

А чуть ранее, в предыдущем посте, автор анонсирует: «Чуть позже от источника из ФСБ выложу фото истинного организатора вдохновителя ТТ».

Если это так, то Андреев действительно умудрился остаться в тени: ни одного упоминания о его связи с Teletrade в интернете нет.
Единственным основателем считается Владимир Чернобай, о смерти которого было объявлено в июле.

Чернобай умер?

«Коммерсант», который первым раскопал новость о смерти Владимира Чернобая, организатора жульнической форекс-конторы Teletrade и целого спрута «образовательных центров», «форекс-брокеров», которые просто лишают граждан денег под видом проигрыша на бирже.

Правда, к новости поставили фото актёра Максима Линника, изображавшего Чернобая в последние годы для заметания следов.
https://www.kommersant.ru/doc/4038423

Учитывая коварство и дерзость жулика, невольно задаёшься вопросом: не является ли его смерть инсценировкой. Уж больно быстро тело было кремировано.
О том, как Линник «играл» Чернобая:

Владимир Чернобай в розыске

Фото настоящего Чернобая — слева. Источник: https://t.me/finside/1032

Правильное фото Кирилла Черкалина (полковник ФСБ)

Первый заместитель гендиректора АСВ Валерий Мирошников покинул свой пост и страну. Это может быть связано с делом полковника ФСБ Кирилла Черкалина, у которого только наличкой при обыске нашли 12 млрд рублей.
Говорят, в телефоне Черкалина, которого подозревают в крышевании околобанковской сферы, обнаружилась интересная переписка с Мирошниковым.
Кстати, в СМИ и телеграм-каналах регулярно публикуется неправильное фото Черкалина. Вместо него показывают бывшего полковника ФСБ Дмитрия Фролова.
Вот правильный расклад: https://t.me/finside/1026

Лжепродавцы в инстаграме

Пишет читатель Владимир:
Столкнулся с таким видом мошенничества: 2 июня реклама в Instagram, предлагают очень дёшево товар по акции (в данном случае был фотоаппарат).
Захожу по ссылке на сайт qcameraonline me (уже не работает, как и ссылка на рекламу в Instagram).
Там, оказывается, ещё отдельно надо оплатить небольшую сумму за доставку.
Хорошо, согласен.
Регистрируюсь, оплачиваю счёт с доставкой картой MasterCard (оплата по MasterCard условие акции) и у меня без смс, без указания суммы списываются все средства с карты хорошо там немного было и даже хорошо в минус уходит.
Итого «покупка» около восьми тысяч рублей (3950.38 и 4539.04 рублей). В SMS о том, что деньги переведены, указан такой код: EPL*QLAILPXIAN.
Обращаюсь в банк (Тинькофф Банк, но, думаю, в любом другом было бы примерно так же).
Долгая процедура проверки всего и вся. Похоже, мошенники уже обналичили деньги и вернуть ничего не получится.
Новое для меня было: может списаться больше, чем лимит кредитки, причём без смс, кодов подтверждения и указания списываемой суммы.

Storiqa утонула

Проект Storiqa (основатели Руслан Тугушев, Евгений Гаврилин), который рассказывал обладателям денег (инвесторами этих людей назвать язык не поворачивается), что будет построен «новый Amazon на блокчейне», ожидаемо погрузился в небытие.

График цены токена на дне. В сети полно англоязычной ругани покупателей токенов. Сайт не работает.

А вот как выглядел сайт в момент привлечения денег в начале 2018 года.

Читать далее Storiqa утонула

Как Андрей Коротченко лишился 41 млн рублей

Мошенники специально открыли в центре Москвы фиктивное отделение сибирского банка и неделю имитировали его работу, дожидаясь всего одного “жирного” клиента. Как только он появился, “кассир” принял из рук доверчивого бизнесмена 41 миллион рублей и попросил немного подождать. С этими деньгами мошенник скрылся, выпрыгнув через окно во двор.

Пока неясно, почему тюменский бизнесмен Андрей Коротченко (директор ООО “Инвестиционные технологии”) решил положить свои деньги на счёт московского отделения родного сибирского Стройлесбанка и привёз в Елисеевский переулок 41 миллион рублей. ООО “Интех” является резидентом ГБУ ТО “Западно-Сибирского инновационного центра”, и на его проекты Коротченко получает государственные тендеры.

Полностью

Александр Журба и крах «Слон Финанс»

Михаил Ляпин, который развивает микрозаймы в Африке, эксклюзивно для @finside высказывает мнение о причинах краха «Слон Финанс» (официальное название юрлица — ООО МКК «АН БизнесИнвест»):

«По Слону мы общались с Андреем Селивановым, их гендиром, и Сашей Журбой ещё в 2016-2017 годах. Мои выводы были такие:

Читать далее Александр Журба и крах «Слон Финанс»

Банк «Хоум Кредит» застрял в начале 2000-х

Представьте, у вас закончился там вклад. Деньги упали на ваш расчётный счёт, но вы с этого счёта не можете ни перевести деньги на свою же карту в «Хоум Кредите», ни перевести их в другой банк по реквизитам. Ни в личном кабинете, ни с помощью звонка в банк. Никак. Только ехать в отделение.

​​Зато в Facebook у банка аж 1,6 млн подписчиков. Каков же там процент ботов, если редкий пост набирает хотя бы 10 лайков.

ИСЖ и репутация

Когда вам банк будет предлагать услугу под названием «инвестиционное страхование жизни» (ИСЖ), показываете ему цитату Дмитрия Гусева, председателя правления Совкомбанка, который отказался от продажи ИСЖ клиентам.

Итак, цитата: «Мы считаем, что, несмотря на все заверения конкурентов о повышенных мерах просвещения, этот продукт нельзя продавать неквалифицированным инвесторам. В продукт включаются сложнейшие деривативы, которые могут понять 0,1% населения. В продукт закладывается математическое ожидание процентов в разы ниже, чем по вкладу. Люди будут терять заработок. Поэтому широкую продажу такого продукта мы считаем вредной для нашей долгосрочной репутации у клиентов».

«Атон» вступил в крипту

Вот зачем компании с нормальной репутацией вымазывают себя в криптодерьме?
Виктор Дима из «Атона» успешными считают криптовалюты, решений о выпуске которых ещё даже не принято.
И что такое «успех» в деле, которое не приносит добавленной стоимости.
Продажу биткойнов по 18000 долларов за штуку в конце 2017 года с некоторой натяжкой можно счесть успехом.
А покупку?

 

Итальянцы против равенства

Визовый центр Италии в Москве отдаёт странное предпочтение всего двум российским банкам. Он принимает электронные выписки без печати и подписи менеджера только из Альфа-банка и Тинькофф Банка.
Это не шутка. Убедитесь внизу страницы.

RBK Money, Русский стандарт и платежи в опросы-лохотроны

Сергей Майзус пишет о том, что RBK Money «умудрился подключить на обслуживание через банк Русский Стандарт все те опросы-лохотроны, которые недавно с жутким скандалом отключили от Теле2».

Полный текст поста от 6 июня 2019 года:

САГА О РУССКОМ ФИНТЕХЕ

Есть такая чудесная платежная система РБК Мани (раньше ещё она называлась RUPAY). «Идеальная» во всех отношениях.

Например, швыронула мою компанию на 150 миллионов рублей (5 миллионов долларов США по тогдашнему курсу), бросила старое юрлицо на банкротство и сделала новое, став заодно НКО (небанковской кредитной организацией). Теперь это НКО ЭПС.

Каким образом ЦБ РФ такому сброду откровенных жуликов вообще дал лицензию, и как проверялось происхождение средств для внесения в капитал – это отдельный огромный вопрос, который ещё предстоит спросить у ЦБ РФ.

Мы долго судились, все суды выиграли, старое юрлицо обанкротили, узнали много интересного в процессе банкротства ООО РБК Мани. Ну а вопрос вывода активов в новое юрлицо НКО будем выяснять (или, как говорится, высветлять) теперь уже в рамках уголовного разбирательства. И поверьте, – выясним и высветлим.

Сколько веревочке ни виться, конец у нее один – я уверен мы получим то что нам причитается по закону до копейки, а этот преступный сброд получит именно то, что им причитается – до последнего дня и без условно-досрочного освобождения, именно там, где им самое место.

И пусть не думают, что эфемерная связь с Мишей Прохоровым через брэнд РБК им поможет, – не поможет.

Совсем скоро вы об этом прочтете в утренних новостях. Не пропустите 😉

А между тем, бороздя просторы интернета, – я с удивлением для себя обнаружил, что этот сброд настолько берега попутал, что умудрился подключить на обслуживание через банк Русский Стандарт все те опросы-лохотроны, которые недавно с жутким скандалом отключили от Теле2, из-за чего как говорят люди, – сделка года о продаже доли Теле2 за 2 миллиарда долларов от ВТБ в Ростелеком встала раком. Затем ожидаемо в ту же позу встали все те эффективные менеджеры, кто принимали такой траффик.

Не верите?
Вот вам список обычных лучших клиентов РБК Мани и банка Русский Стандарт:

https://questions-highprice.bhumice.com
https://questionscash-upperprice.bhumice.com
https://like-ultimate.bhumice.com
https://victo-supr.bhumice.com
https://bonus-expert.bhumice.com
https://questions-ultimate.bhumice.com
https://questionscash-ultimate.bhumice.com
https://questions-worldult.bhumice.com
https://z3xc03.site
https://900lkj.site
https://150rfv.site
https://cxz003c.space
https://rew004r.space

По каждому из них когда делаешь оплату – в выписке получаешь EPS*FNWALLET2. EPS – это и есть как раз НКО ЭПС, оно же РБК Мани.

Легкий GOOGLE по этому названию вам быстро покажет, что думает население о сайтах с таким названием в выписке по транзакции.

Цитирую:
«- eps*fnwallet2 лохотрон!!!! Не выполняют обязательства!!! Украли 4.5 тысячи, а обещанного выигрыша нет!»
И таких тысячи, тысячи, и тысячи…

Я конечно понимаю, что нищие преступники ищут все способы заработать, чтобы отдать мне мои 150 миллионов рублей, но не до такой же степени опускаться, чтобы процессить ОТКРОВЕННОЕ ГОВНО (а ведь это даже не говно – это ОТКРОВЕННЫЙ ФРОД)! Ведь если их посадят за это до того, как их посадят за преднамеренное банкротство и вывод активов – как мне вернуть мои 150 миллионов рублей?

Не спешите сажать, пожалуйста 😉 дайте «уважаемым» людям деньжат подзаработать.

Комментарий Павла Врублевского:

#жесть как она есть. На самом деле. Уважаемого человека Сергея Майзуса грубейшим образом кинули на 150м рублей. Просто через колено. Как само собой разумеющееся сбросили балласт в виде старой компании с долгами и тут же !!!!!!! получили лицензию ЦБ на приём платежей. То есть все что вы слышали про проверки ЦБ о проверках благонадёжности, тех, кто обращался за лицензией – вы можете просто смело выкинуть в топку, это при том, что по закону на финансовую лицензию даже кредитные средства то привлекать нельзя. В каком то смысле тут закон и не нарушен, деньги в кредит никто не привлекал – их просто тупо украли. Причём их не по тихому украли – Майзус банкротит РБК Мани на 150 миллионов рублей успешно уже третий год наверное. Как это можно не заметить? Как вообще лицензию можно выдать компании, которая тупо украла у клиента 150 миллионов рублей? К чему приводит такая избирательная политика не сложно убедиться из поста того же Майзуса, РБК Деньги спелись с откровенным криминалом, некой дохлой конторкой агрегатором SimplePay/Payport, один из учредителей которой известен парой форексов-лохотронов (почитайте отзывы о Романов Капитале и ДелфинФинанс, которому тот же ЦБ не дал лицензию), а второй учредитель рецидивист в зрелом возрасте на воле бывший меньше чем на зоне (4 судимости – наркотики, разбой, побои и угроза убийством). Дохлая конторка завернула к себе в итоге те же самые сайты опросов из-за которых одним местом встала сделка по продаже Теле2 Ростелекому на 2 миллиарда рублей. И вот эта вот печальная конструкция обосновалась как дома в Русском Стандарте, внезапно сражённым слепотой и глухотой.

Возможно вам интересно как такое может быть вообще? Отвечу, что ответить на этот вопрос могли бы полковники Кирилл Черкалин и его 12 миллиардов кэша из управления К ФСБ, но ему будет очень сложно это сделать из Лефортово, а помочь бы ему рассказать мог полковник Михайлов из ЦИБ ФСБ, но это так же затруднительно по той же причине.

Что будет дальше? Дальше все причастные к этому беспределу надеюсь сядут хорошо и надолго. Думаю скоро мы об этом прочитаем. Больше всего меня в таких историях выводит из себя лицемерие нашей платёжной отрасли. Вы же стоите рядом с этими людьми, пожимаете им руки. Это и есть кумулятивный эффект Черкалина-Михайлова. С этим надо покончить. Раз и навсегда.

Справка Финсайд:

Под маркой RBK Money работает НКО “ЭПС” (ООО). Лицензия Банка России №3509-К, выдана 11 февраля 2013 года. У компании 10 совладельцев, которым принадлежит по 10%.

1. Бурлаков Кирилл Валерьевич
2. Бурлаков Денис Валерьевич
3. Попова Оксана Алексеевна
4. Локтев Александр Владимирович
5. Маннанов Руслан Рашитович
6. Ванеев Алексей Владимирович
7. Коган Игорь Александрович
8. Корнеев Алексей Владимирович
9. Никонов Георгий Борисович
10 Куранда Антон Анатольевич