НАДЗОР. Банк России планирует изменить статус своих рекомендаций по определению «подозрительных» операций. Пока о таких операциях банки не обязаны заявлять в Комитет финансового мониторинга (туда они передают информацию обо всех сделках, которые проводят их клиенты, замеченные в связях с экстремистами, а также о сделках свыше 600 тыс. рублей, связанных с покупкой или продажей наличной валюты; приобретении физлицом ценных бумаг за наличный расчет, обмене банкнот, предоставлении или получении кредита; получении пробыли за участие в игре в лотерее). По словам представителя банка «Авангард» Анны Тимофеевой, начальника отдела противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, критерии по «подозрительным» операциям разрабатываются кредитными организациями самостоятельно — в соответствии с рекомендациями ЦБ. Сведения о них также должны направляться в КФМ в обязательном порядке. Однако, как считает заместитель председателя Центробанка Виктор Мельников, банки не всегда прислушиваются к рекомендациям. Например, ЦБ считает подозрительной дробные операции — чтобы сделка не попала под установленный законом «порог» в 600 тыс. рублей, она может быть проведена в виде нескольких операций на меньшие суммы. Однако некоторые банки могут и «не заметить» этого дробления. Поэтому ЦБ намерен придать своим рекомендациям обязательный характер, внеся необходимые поправки в банковские законы.
Журнал «Финанс.» № 1 (42) (12-18 января 2004) — Сюжеты
Подписывайтесь на телеграм-канал Финсайд и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/finside.