Ряд московских банков 5 октября с «недружественным визитом» посетили представители Генпрокуратуры. Первоначально предполагалось, что обыски и выемка документов являются следствием «дела «Юкоса»». Однако на следующий день начальник департамента экономической безопасности МВД России Сергей Мещеряков сообщил, что проводимые мероприятия связаны и с другими уголовными делами, касающимися легализации средств, добытых преступным путем.
Официально стало известно, что выемка документов была проведена в банке «Российский капитал», инвестиционном банке «Траст» и национальном банке «Траст». А по словам главы Росфинмониторинга Виктора Зубкова, проверкам подверглись всего около 20 банков. И хотя сотрудники попавших под подозрение кредитных организаций уверяют, что ничего серьезного не происходит и «обыски не мешают нормальной работе», задуматься о том, чем грозит очередная «охота на мошенников», стоит уже сейчас.
При отзыве у банка лицензии страдают не только его непосредственные клиенты, но и пайщики инвестиционных фондов — тех, которые находятся под управлением аффилированных с банком компаний или просто держат свои средства на расчетных счетах пострадавших кредитных организаций. Впервые эта проблема возникла летом 2004 года, когда часть активов УК «Монтес Аури» находилась на счетах Гута-банка. Тогда компания открыла счета в других банках и не прекратила работы фондов. В феврале 2005 года в гораздо более сложной ситуации оказалась управляющая компания «Топкапитал», частью которой владел печально известный банк «Олимпийский» — после отзыва у него лицензии ФСФР приостановила лицензию и у УК. А 8 сентября были временно прекращены операции с паями фондов под управлением УК «Нефтегазовые активы» после отзыва Банком России лицензии у Алмаззолотобанка, на счетах которого компания держала деньги пайщиков.
Разумеется, проблемы могут возникнуть лишь в случае признания банков виновными и отзыва у них лицензии. Однако «дело «Юкоса»» наглядно показывает, что уважаемые бизнесмены легко превращаются в мошенников.
Обнародовать список «неблагонадежных» банков представители МВД обещают до конца 2005 года. Впрочем, есть и те, кому не стоит беспокоиться в принципе. Спать спокойно могут клиенты Внешторгбанка, Внешэкономбанка, «Зенита», Сбербанка, Международного московского банка, Альфа-банка и Райффайзенбанка — эти банки Виктор Зубков похвалил за активное сотрудничество с ФСФМ. Они, видимо, вне подозрений.
Журнал «Финанс.» № 37 (127) 10-16 октября 2005 — Личные деньги
Оксана Трускова Подписывайтесь на телеграм-канал Финсайд и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/finside.