Метка: лицензия

Эстония изгоняет криптожуликов

Либертарианский опыт Эстонии по выдаче финансовых лицензий любым аферистам признан неудачным.

Полтысячи лицензий криптообманников отзываются.

Проблема оказалась в том, что, размахивая лицензией члена ЕС, аферисты быстро завоёвывали доверие и оказывали услуги, далёкие от услуг криптообменника.

В принципе, это было легко предсказуемо, но Эстония решила поиграть в свободную экономику и способствовало росту отмывания денег, что не понравилось старшим коллегам по ЕС.

Примеры афер, которые делались под прикрытием эстонских криптовалютных лицензий: LongShortCFD, Alferatrade, Bitsonar, United Traders и много других.

P.S.

Тут нашёлся либертарианец, возражающий: мол, опыт у Эстонии нелибертарианский.
«Либертарианство против лицензирования чего либо. Как раз таки рынка в Эстонии в этом плане нету. Сразу видно компетентность тех кто писал текст», — пишет анонимный либертарианец.
И он прав. Я в сортах этой субстанции не очень разбираюсь. В данном случае слово «либертарианство» использовал не как политический или научный термин, а как ругательство.
Эстонское государство вместо того, чтобы осложнить криминалу жизнь, дало ему ещё и крышу в виде лицензий.
Сложно ожидать понимания оттенков твоей речи от тех, кто не научился запятые и дефисы расставлять.

Отзыв Ольги Анопко о якобы австралийском брокере Axe&Co

Мошенники и разводяги. Два месяца сладкоголосый молодой человек, представившийся Олегом Макаровым, окучивал меня, предлагая иметь стабильный пассивный доход и гарантировал безупречную работу команды профессионалов, использующих последние разработки искусственного интеллекта. В результате, когда я решила вывести заработанную сумму, мне это не удалось. При этом, когда я уведомила своего «консультанта», что хочу протестировать вывод средств, я столкнулась с негативной реакцией. Далее, пока я ожидала срок, обозначенный для принятия решения о моём выводе средств, «консультант Эндрю» давал мне сделки, для открытия ордеров на торговом счету и не предупредил, что нельзя вывести средства, пока есть открытые сделки. В последний день ожидаемого срока поступления денег, Эндрю дал (я считаю) заведомо убыточные ордера. Потому что мой счёт обнулился в течение нескольких часов. Так все мои денежки уплыли…. Служба поддержки, куда я написала несколько раз, не реагировала на мои сообщения. Не доверяйте, свои деньги ушлым, прокачанным в маркетинге и продажах дельцам!»

Как Наталья Касперская попала в банк «Нэклис»

Сколько лет твердить, что нельзя «по знакомству» класть крупные депозиты в частные банки.

Вот ещё один пример.

Сегодня отозвана лицензия у банка «Нэклис», 64% которого принадлежит Наталье Касперской. Но стала совладельцем, как говорит теперь, «не по своей воле».

«Небольшой банк, куда я «по знакомству» положила довольно крупный депозит, несколько лет подряд аккуратно платил проценты по вкладу, но потом вдруг оказался не в состоянии его вернуть. Менеджмент банка предложил мне конвертировать депозит в долю в банке, я необдуманно согласилась. Тогда я не понимала отличий банковской деятельности от обычного бизнеса, мне показалось, что проблемы банка – относительно небольшие, и их можно решить так, как в обычном бизнесе.

Банковский бизнес оказался гораздо сложнее, чем мне представлялось со стороны, а проблемы банка – глубже. После двух лет попыток разобраться с накопленными проблемами, я поняла, почему ЦБ так безжалостно «косит» малые банки. В итоге я подготовила и направила руководству регулятора докладную записку, в которой попросила помочь разобраться с ситуацией в кредитном учреждении», — рассказывает Наталья Касперская.

Согласиться стать владельцем живопырки — отдельная глупость. Можно и под уголовную раздачу попасть в случае чего.

Мутные спаммеры «Шумаков и партнёры»

«Шумаков и партнёры» утомили москвичей своими незаконными звонками на мобильный телефон и попытками развода на «инвестиции» в этой мутной конторе, не имеющей лицензии.

Здесь разводила из «Шумаков и партнёры» не на того напал. Человек, которому он делает спам-звонок, разбирается в финансовых рынках на порядок круче, чем звонилка из конторы, называющей себя «инвестиционным бутиком».

На любые вопросы по делу у него ответов нет. Сплошной лепет.

Не связывайтесь с конторами а) без лицензии Банка России; б) продвигающими себя спам-звонками, как это делали мошенники в знаменитом фильме «Волк с Уолл-Стрит».

Читатель также прислал приблизительную схему, по которой работают подобные «доверительные управляющие».
«Представьте, подходит к вам на улице незнакомый человек и просит денег: чтобы сыграть в казино, купить лотерейный билет, или сделать ставку на спортивную команду. Мотивирует вас тем, что в случае выигрыша отдаст вам 70%, а себе оставит лишь 30%. Рассказывает, как он круто выиграл в прошлом году, что он давно играет и почти всегда выигрывает. Но денег у него нет, поэтому просит у вас.
Кто согласится на такую сделку? Думаю, никто не захочет, чтобы незнакомец играл его зарплатой.
Но!!! Стоит завуалировать данное предложение: дать незнакомцу имя (например, компания Дениса Шумакова), добавить красивых слов (акции, Газпром, Apple…), создать сайт, нарисовать статистику своих побед, заключить договор (что вы добровольно отдали деньги и доверяете ими рисковать) …
И вуаля!
Только суть остаётся прежней, алгоритм простой, как и с уличным незнакомцем. Будьте бдительны!»