Первый заместитель гендиректора АСВ Валерий Мирошников покинул свой пост и страну. Это может быть связано с делом полковника ФСБ Кирилла Черкалина, у которого только наличкой при обыске нашли 12 млрд рублей.
Говорят, в телефоне Черкалина, которого подозревают в крышевании околобанковской сферы, обнаружилась интересная переписка с Мирошниковым.
Кстати, в СМИ и телеграм-каналах регулярно публикуется неправильное фото Черкалина. Вместо него показывают бывшего полковника ФСБ Дмитрия Фролова.
Вот правильный расклад: https://t.me/finside/1026
Пишет читатель Владимир:
Столкнулся с таким видом мошенничества: 2 июня реклама в Instagram, предлагают очень дёшево товар по акции (в данном случае был фотоаппарат).
Захожу по ссылке на сайт qcameraonline me (уже не работает, как и ссылка на рекламу в Instagram).
Там, оказывается, ещё отдельно надо оплатить небольшую сумму за доставку.
Хорошо, согласен.
Регистрируюсь, оплачиваю счёт с доставкой картой MasterCard (оплата по MasterCard условие акции) и у меня без смс, без указания суммы списываются все средства с карты хорошо там немного было и даже хорошо в минус уходит.
Итого «покупка» около восьми тысяч рублей (3950.38 и 4539.04 рублей). В SMS о том, что деньги переведены, указан такой код: EPL*QLAILPXIAN.
Обращаюсь в банк (Тинькофф Банк, но, думаю, в любом другом было бы примерно так же).
Долгая процедура проверки всего и вся. Похоже, мошенники уже обналичили деньги и вернуть ничего не получится.
Новое для меня было: может списаться больше, чем лимит кредитки, причём без смс, кодов подтверждения и указания списываемой суммы.
Проект Storiqa (основатели Руслан Тугушев, Евгений Гаврилин), который рассказывал обладателям денег (инвесторами этих людей назвать язык не поворачивается), что будет построен «новый Amazon на блокчейне», ожидаемо погрузился в небытие.
График цены токена на дне. В сети полно англоязычной ругани покупателей токенов. Сайт не работает.
А вот как выглядел сайт в момент привлечения денег в начале 2018 года.
Реклама токенов выглядела так:
В составе команды по состоянию на 11 января 2018 года значились:
Пэдди Тэн Консультант Основатель InterVentures Asia. Обладает огромным опытом определения технологических стартапов от идеи до наставничества, финансирования и приобретения. Улучшает условия бизнеса, привлекающие основателей, партнеров и венчурных капиталистов для воплощения самых смелых бизнес-планов.
Остин Кимм Консультант Международный стратег для стартапов и уже работающих бизнесов.
Питер Сюй Консультант Питер занимал руководящие должности в США и Китае как в венчурном капитале, так и в технологических компаниях. Занимался вопросом инвестиций в Galaxy Venture Capital. Питер уделяет особое внимание инвестициям на ранних стадиях в проекты, связанные с AI, электронной коммерцией, финансовыми услугами и мобильными секторами.
Вульф Каал Консультант Вульф Каал является ведущим экспертом в области права, бизнеса и технологий. Он также взаимодействовал с Cravath, Swain & Moore LLP в Нью-Йорке и Goldman Sachs в Лондоне, Великобритания.
Апурв Мишра Консультант ИТ-директор в doc ai — нейронной блокчейн-сети на базе искуственного интеллекта. Бывший исполнительный директор DataWallet, децентрализованного C2B ресурса для обмена данными. Обладает степенью магистра технологической политики кафедры инженирии в Кэмбридже.
Руслан Тугушев Генеральный директор, сооснователь
Евгений Гаврилин Сооснователь, Вице-президент маркетинга
Джонни Чжан Менеджер по развитию бизнеса, Китай
Адений Адебайо Менеджер по развитию бизнеса, Африка
Прабшимран Сингх Менеджер по развитию бизнеса, Индия и Средний Восток
Надия Черкасова Сооснователь, Финансовый Консультант Лауреат Национальной банковской премии в номинации «За эффективный банковский менеджмент», учрежденный Ассоциацией российских банков (АРБ)
Сергей Федоринов Консультант Ulmart — единственная российская компания, вошедшая в топ-50 глобальных игроков e-commerce по версии Deloitte. Дистрибьютерская сеть компании охватывает свыше 400 пунктов продаж разного формата в более чем 240 городах. Оборот Ulmart в 2016 году составил 800 миллионов долларов, общая капитализация компании — 6 миллиардов долларов.
Марк Гинзбург Консультант Идеолог блогчейна. Президент Украинского Инвестиционного Холдинга. Продавец первого в мире объекта недвижимости,проданного за криптовалюту с использованием смартконтракта и полного цикла технолооии блокчейн.
Алексей Антонов Маркетинговый и Финансовый консультант Предприниматель и эксперт технологии блокчейн. Алексей основал компанию suicide.ventures, которая разрабатывает стратегические пути для перспективных технологий. Он инвестировал в 15 различных ICO и успешно управлял несколькими проектами ICO (включая SONM.io).
Николай Орешкин Консультант Николай — инвестиционный профессионал и опытный предприниматель, обладающий проверенной репутацией в развитии технологий на ранних стадиях, начиная с идеи. За более чем 5-летний опыт инвестиций в США, Европе и Китае Николай участвовал в более чем 30 сделках, включая трансграничные и слияния и поглощения, общей стоимостью более 1,5 млрд. долларов США.
Эндриан Галкин Сооснователь, Руководитель департамента развития бизнеса
Евгений Попов Менеджер проектов
Вадим Крекотин Менеджер по развитию бизнеса, Китай
Алена Матсюхина Менеджер по развитию бизнеса, США
Вадим Миалик Стратег по рынку США
Сергей Прилутский Blockchain архитектор
Алексей Карасев Глава разработки, Fullstack-разработчик
Мошенники специально открыли в центре Москвы фиктивное отделение сибирского банка и неделю имитировали его работу, дожидаясь всего одного «жирного» клиента. Как только он появился, «кассир» принял из рук доверчивого бизнесмена 41 миллион рублей и попросил немного подождать. С этими деньгами мошенник скрылся, выпрыгнув через окно во двор.
Пока неясно, почему тюменский бизнесмен Андрей Коротченко (директор ООО «Инвестиционные технологии») решил положить свои деньги на счёт московского отделения родного сибирского Стройлесбанка и привёз в Елисеевский переулок 41 миллион рублей. ООО «Интех» является резидентом ГБУ ТО «Западно-Сибирского инновационного центра», и на его проекты Коротченко получает государственные тендеры.
Михаил Ляпин, который развивает микрозаймы в Африке, эксклюзивно для @finside высказывает мнение о причинах краха «Слон Финанс» (официальное название юрлица — ООО МКК «АН БизнесИнвест»):
«По Слону мы общались с Андреем Селивановым, их гендиром, и Сашей Журбой ещё в 2016-2017 годах. Мои выводы были такие:
1. Не прокачивали свои риски. Отдали их на аутсорсинг (компания «Скориста»), про который на рынке было известно, что он не эффективен.
2. Привлекли деньги инвесторов, видимо, до выхода на схождение юнит-экономики. Причём привлекали под высокий процент. Без оглядки на усиление регуляции онлайн-кредитования в РФ.
3. Поздно вышли в онлайн-займы. Там уже нечего было ловить, когда компания в 2015-2016 годах появилась со своим оффером.
4. Вариант решения гендира «подключить классных коллекторов, взыскать бабки с должников» — никто не возьмёт копеечные МФО-шные долги. МФО должна сама уметь взыскивать.
У МФО не так много скиллов, которые нельзя отдавать на аутсорсинг — это лидген (привлечение клиентов), взыскание, управление рисками. Тут, скорее всего, все эти вещи были не внутри бизнеса».
Тем временем Елена Курочкина, супруга и партнёр Александра Журбы (Uparta Capital), который привлекал инвесторов в «Слон Финанс» и другие проекты под высокие проценты, обещает судиться с Михаилом Жуховицким, чьё мнение по поводу данного МФО мы опубликовали утром 23 июня.
Ранее Илья Осипов опубликовал письма, с помощью которых Александр Журба привлекал деньги в «Слон Финанс» и другие проекты (Аист Инвест, Альпика, Амадеин).
Представьте, у вас закончился там вклад. Деньги упали на ваш расчётный счёт, но вы с этого счёта не можете ни перевести деньги на свою же карту в «Хоум Кредите», ни перевести их в другой банк по реквизитам. Ни в личном кабинете, ни с помощью звонка в банк. Никак. Только ехать в отделение.
Зато в Facebook у банка аж 1,6 млн подписчиков. Каков же там процент ботов, если редкий пост набирает хотя бы 10 лайков.
Когда вам банк будет предлагать услугу под названием «инвестиционное страхование жизни» (ИСЖ), показываете ему цитату Дмитрия Гусева, председателя правления Совкомбанка, который отказался от продажи ИСЖ клиентам.
Итак, цитата: «Мы считаем, что, несмотря на все заверения конкурентов о повышенных мерах просвещения, этот продукт нельзя продавать неквалифицированным инвесторам. В продукт включаются сложнейшие деривативы, которые могут понять 0,1% населения. В продукт закладывается математическое ожидание процентов в разы ниже, чем по вкладу. Люди будут терять заработок. Поэтому широкую продажу такого продукта мы считаем вредной для нашей долгосрочной репутации у клиентов».
Вот зачем компании с нормальной репутацией вымазывают себя в криптодерьме?
Виктор Дима из «Атона» успешными считают криптовалюты, решений о выпуске которых ещё даже не принято.
И что такое «успех» в деле, которое не приносит добавленной стоимости.
Продажу биткойнов по 18000 долларов за штуку в конце 2017 года с некоторой натяжкой можно счесть успехом.
А покупку?
Визовый центр Италии в Москве отдаёт странное предпочтение всего двум российским банкам. Он принимает электронные выписки без печати и подписи менеджера только из Альфа-банка и Тинькофф Банка.
Это не шутка. Убедитесь внизу страницы.
Сергей Майзус пишет о том, что RBK Money «умудрился подключить на обслуживание через банк Русский Стандарт все те опросы-лохотроны, которые недавно с жутким скандалом отключили от Теле2».
Полный текст поста от 6 июня 2019 года:
САГА О РУССКОМ ФИНТЕХЕ
Есть такая чудесная платежная система РБК Мани (раньше ещё она называлась RUPAY). «Идеальная» во всех отношениях.
Например, швыронула мою компанию на 150 миллионов рублей (5 миллионов долларов США по тогдашнему курсу), бросила старое юрлицо на банкротство и сделала новое, став заодно НКО (небанковской кредитной организацией). Теперь это НКО ЭПС.
Каким образом ЦБ РФ такому сброду откровенных жуликов вообще дал лицензию, и как проверялось происхождение средств для внесения в капитал — это отдельный огромный вопрос, который ещё предстоит спросить у ЦБ РФ.
Мы долго судились, все суды выиграли, старое юрлицо обанкротили, узнали много интересного в процессе банкротства ООО РБК Мани. Ну а вопрос вывода активов в новое юрлицо НКО будем выяснять (или, как говорится, высветлять) теперь уже в рамках уголовного разбирательства. И поверьте, — выясним и высветлим.
Сколько веревочке ни виться, конец у нее один — я уверен мы получим то что нам причитается по закону до копейки, а этот преступный сброд получит именно то, что им причитается — до последнего дня и без условно-досрочного освобождения, именно там, где им самое место.
И пусть не думают, что эфемерная связь с Мишей Прохоровым через брэнд РБК им поможет, — не поможет.
Совсем скоро вы об этом прочтете в утренних новостях. Не пропустите 😉
А между тем, бороздя просторы интернета, — я с удивлением для себя обнаружил, что этот сброд настолько берега попутал, что умудрился подключить на обслуживание через банк Русский Стандарт все те опросы-лохотроны, которые недавно с жутким скандалом отключили от Теле2, из-за чего как говорят люди, — сделка года о продаже доли Теле2 за 2 миллиарда долларов от ВТБ в Ростелеком встала раком. Затем ожидаемо в ту же позу встали все те эффективные менеджеры, кто принимали такой траффик.
Не верите?
Вот вам список обычных лучших клиентов РБК Мани и банка Русский Стандарт:
По каждому из них когда делаешь оплату — в выписке получаешь EPS*FNWALLET2. EPS — это и есть как раз НКО ЭПС, оно же РБК Мани.
Легкий GOOGLE по этому названию вам быстро покажет, что думает население о сайтах с таким названием в выписке по транзакции.
Цитирую:
«- eps*fnwallet2 лохотрон!!!! Не выполняют обязательства!!! Украли 4.5 тысячи, а обещанного выигрыша нет!»
И таких тысячи, тысячи, и тысячи…
Я конечно понимаю, что нищие преступники ищут все способы заработать, чтобы отдать мне мои 150 миллионов рублей, но не до такой же степени опускаться, чтобы процессить ОТКРОВЕННОЕ ГОВНО (а ведь это даже не говно — это ОТКРОВЕННЫЙ ФРОД)! Ведь если их посадят за это до того, как их посадят за преднамеренное банкротство и вывод активов — как мне вернуть мои 150 миллионов рублей?
Не спешите сажать, пожалуйста 😉 дайте «уважаемым» людям деньжат подзаработать.
Комментарий Павла Врублевского:
#жесть как она есть. На самом деле. Уважаемого человека Сергея Майзуса грубейшим образом кинули на 150м рублей. Просто через колено. Как само собой разумеющееся сбросили балласт в виде старой компании с долгами и тут же !!!!!!! получили лицензию ЦБ на приём платежей. То есть все что вы слышали про проверки ЦБ о проверках благонадёжности, тех, кто обращался за лицензией — вы можете просто смело выкинуть в топку, это при том, что по закону на финансовую лицензию даже кредитные средства то привлекать нельзя. В каком то смысле тут закон и не нарушен, деньги в кредит никто не привлекал — их просто тупо украли. Причём их не по тихому украли — Майзус банкротит РБК Мани на 150 миллионов рублей успешно уже третий год наверное. Как это можно не заметить? Как вообще лицензию можно выдать компании, которая тупо украла у клиента 150 миллионов рублей? К чему приводит такая избирательная политика не сложно убедиться из поста того же Майзуса, РБК Деньги спелись с откровенным криминалом, некой дохлой конторкой агрегатором SimplePay/Payport, один из учредителей которой известен парой форексов-лохотронов (почитайте отзывы о Романов Капитале и ДелфинФинанс, которому тот же ЦБ не дал лицензию), а второй учредитель рецидивист в зрелом возрасте на воле бывший меньше чем на зоне (4 судимости — наркотики, разбой, побои и угроза убийством). Дохлая конторка завернула к себе в итоге те же самые сайты опросов из-за которых одним местом встала сделка по продаже Теле2 Ростелекому на 2 миллиарда рублей. И вот эта вот печальная конструкция обосновалась как дома в Русском Стандарте, внезапно сражённым слепотой и глухотой.
Возможно вам интересно как такое может быть вообще? Отвечу, что ответить на этот вопрос могли бы полковники Кирилл Черкалин и его 12 миллиардов кэша из управления К ФСБ, но ему будет очень сложно это сделать из Лефортово, а помочь бы ему рассказать мог полковник Михайлов из ЦИБ ФСБ, но это так же затруднительно по той же причине.
Что будет дальше? Дальше все причастные к этому беспределу надеюсь сядут хорошо и надолго. Думаю скоро мы об этом прочитаем. Больше всего меня в таких историях выводит из себя лицемерие нашей платёжной отрасли. Вы же стоите рядом с этими людьми, пожимаете им руки. Это и есть кумулятивный эффект Черкалина-Михайлова. С этим надо покончить. Раз и навсегда.
Справка Финсайд:
Под маркой RBK Money работает НКО «ЭПС» (ООО). Лицензия Банка России №3509-К, выдана 11 февраля 2013 года. У компании 10 совладельцев, которым принадлежит по 10%.
1. Бурлаков Кирилл Валерьевич
2. Бурлаков Денис Валерьевич
3. Попова Оксана Алексеевна
4. Локтев Александр Владимирович
5. Маннанов Руслан Рашитович
6. Ванеев Алексей Владимирович
7. Коган Игорь Александрович
8. Корнеев Алексей Владимирович
9. Никонов Георгий Борисович
10 Куранда Антон Анатольевич
