Что Сбербанк хотел сказать этой фотографией?
Рубрика: Финсайд
Банки взламывают в ВК
ВК-сообщество банка «Хоум Кредит» (56,8 тысяч участников) взломали и разослали людям мошенническую ссылку под видом подарка. Сколько людей удалось развести на деньги, неизвестно.
Волк с Уолл-Стрит Александр Герчик
Вообще-то «Волк с Уолл-Стрит» Джордан Белфорт был опасным мошенником, вдобавок сдавшим своих подельников.
Александр Герчик тоже называет себя волком с Уолл-Стрит.
Откровенность надо ценить.
Миллионные кредиты на бомжей
Жулики подделывали справки о доходах и брали крупные кредиты на неблагополучных людей.
Всего 600 кредитов на 300 миллионов.
При таких раскладах в банках должны быть сообщники.
Скандал среди совладельцев Банки.ру
Основатель Банки.ру Филипп Ильин-Адаев косвенно обвинил фонд Russia Partners (40% компании) в лице его партнёра Александра Лупачева в рейдерстве:
«Я вам расскажу реальную стратегию выхода от Александра Лупачева:
1. Расставить как можно больше ловушек в акционерном соглашении.
2. «Забыть» подписать ряд важных документов и обвинить партнера в работе без соответствующего разрешения.
3. Запугать генерального директора, сделав его полностью подконтрольным.
4. Эндшпиль. Партнёр загнан в угол, выигрышных ходов нет, можно отжимать его долю.
По-русски это называется рейдерство, а у выпускников «Гарварда» — «Использование возможностей акционерного соглашения и лучших юридических практик для увеличения стоимости доли инвестиционного фонда за счет второго партнера в момент выхода из инвестиций». )))
Однажды напишу об этом книгу, отдельные главы уже готовы. Особенно мне нравится фрагмент про личную мотивацию менеджеров со стороны инвестора. Это будет бомба».
Павел Воля выглядит как Артём Дзюба
В сентябре Газпромбанк заявил, что лицом его осенней рекламной кампании будет Павел Воля.
Но почему-то вокруг мы видим в основном Артёма Дзюбу.
Щедро заплатили при этом в обоих случаях.
Сообщают, что «в Питере наоборот много рекламных щитов именно с Волей + по радио роликам тоже крутится Воля, как минимум на радио «Зенит».
В любом случае это расточительство и глупость — одновременно использовать двух ярких звёзд.
«Поляков Финанс» оказался пустышкой
Вскрылось, что компания «Поляков Финанс», без лицензии привлекающая деньги под повышенные проценты, до недавнего времени обладала пустым балансом, хотя про себя говорит так: «На протяжении 9 лет мы успешно реализуем инвестиционные и консалтинговые проекты, благодаря чему наши клиенты преумножают свое состояние, а также повышают эффективность своих компаний через целый комплекс услуг для бизнеса».
Exmo и наркотрафик
Интересное про так называемые «криптобиржи» обнаружилось у Михаила Жуховицкого.
— Пообщался на днях с владельцем криптобиржи.
Человек вложил в биржу много денег и времени. Выхлопа нет, только убыток. Пользователей нет. Задал вопрос: как начать зарабатывать на бирже?
Два года назад все ринулись делать криптобиржи. Начиная от людей, типа Грачева, которые вообще ничего не понимают ни в финансах, ни в биржах. Заканчивая, вроде как, финансистами.
Все они бегали по конфам и рассказывали, какие классные. Давали массу интервью. Кто-то получил прямые инвестиции на свою биржу. Кто-то собрал на ICO.
Итог: у всех у них получилась херня. Причина: носились со своими идеями, совершенно не интересуясь, что нужно юзерам.
Некоторых, типа United Traders, я вполне понимаю. Если уже собрали нормально бабок, зачем напрягаться-то.
В беседе с владельцем биржи я сказал, что живые бабки биржам на просторах СНГ приносит только следующее:
1. Собрать и кинуть. Поезд ушел в 2017. Можно забыть. Лохов, держащих деньги на новых биржах, больше нет.
2. Анонимная покупка крипты.
Лучший пример – украинская эксмо. У них есть коды на покупку, как были у БТЦ-е.
Зайдите на бестчейндж, крупнейший агрегатор по покупке крипты.
Что мы видим? 1700 обменников! И все они соревнуются между собой.
И всего пару криптобирж, продающих коды. У них даже своя отдельная кнопка в меню на бестчейндж.
Лидер объёму – эксмо. У эксмо европейская регистрация, безумное количество способов ввода денег.
При этом, они годами кладут болт на идентификацию юзеров и KYC, никакая полиция или европейский регулятор не чешутся.
Заработок на кодах сумасшедший. Выпуск кода – 1%. Спред по кодам – от 1%. Итого, 2% без всяких платежных систем и заморочек.
Это не считая тех, кто остается и сливает свою крипту.
Войти на рынок продажи кодов очень легко, конкуренции здесь почти нет.
Аудитория: наркотрафик, покупающий крипту.
3. Лудоманы. Этим красивым словом называют игровых наркоманов, людей зависимых от азартных игр.
Лучший пример биржи в СНГ, потрашащей лудоманов – украинский йобит.
Йобит – это не криптобиржа. Йобит — это в чистом виде казино.
Туда идут только, чтобы поиграть в монетки, которые «выпускает» сам йобит.
Кроме Йобита эти монетки нигде не торгуются. У этих монет них нет блокчейна. Нет маркетинга. Нет пубилчных владельцев. Нет вообще ничего, кроме строчки с названием на йобите.
Йобит сам регулирует курс монеты, руками. Монеты растут в цене со страшной скоростью, по 10-30% в день. А потом в одну секунду рушатся. Кто успел вытащить бабки – те молодцы.
Естественно, админы йобита сидят и смотрят кривую роста входа в монету. Вошло много инвесторов на норм бабки – всё, рушим монету. Оставляя себе ценный биточек, за который инвестор купил придуманную йобитом монетку.
Спрос со стороны инвесторов стабильный, т.к. шанс выиграть для них значительно выше, чем в классическом казино.
Йобит – полностью анонимная площадка. Йобит начал клепать свои монетки ещё за пару лет до того, как бинанс запустил свой ланч (по сути, аналогичная фигня).
И это самый идеальный пример заработка для биржи в СНГ. Биржа не попадает под запрет рекламы казино. Не попадает под финансовую регуляцию.
Аудитория: Азартные нарики, у которых ещё остались бабки после трех топоров, форексов и прочих лохотронов.
Йобит – самый стабильный проект из всех СНГшных выходцев. Большие молодцы, тонко чувствуют свою аудиторию.
4. Биржи, зарабатывающие на вводе-выводе с карт. Таких были десятки, имели свои платежные шлюзы от визы\мастер. История сдохла, когда появился израильский simplex. Симплекс предоставляет любой криптобирже возможность покупать крипту с карт.
Т.е, покупка с карт перестала быть фишкой. Биржи, жившие на вводе, сдохли.
На самом деле, это всё. Всё остальное не работает. Просто потому, что на хер никому не нужно. Получаются красивые и мертвые сайты.
Ниже статистика посещаемости, заходы уникальных пользователей в месяц. Статистика с алексы.
Первые два – эксмо и йобит, про которые я рассказал выше. Ниже — «биржи со своими идеями», годами че-то пилящие, но, при этом, без пользователей.
exmo.me – 1.830.000 чел
yobit.net
– 2.350.000 чел
deex.exchange – 18.000
xena. exchange – 11.800
bitlish.com
– 11.600
utex.io – 10.700
huobi.com.ru – 2.800
При этом, гонора у владельцев мертворожденных бирж иногда на порядок больше, чем у владельцев живых и приносящих до фига лаве. Реально, владельцы мелких говнолавок с горящими глазами рассказывают, как будут бороздить космос.
Вывод простой: С криптой в СНГ, да и по миру, за пару лет ничего не изменилось.
Есть:
— китайцы и торговый трафик, крупные сделки за налик
— наркотрафик
— игроманы
Не умеешь работать с кем-то из описанных выше — нефиг пилить биржу. Если, конечно, у тебя нет задачи слить бюджет с имитацией бурной деятельности.
Мингиян Манжиков и тунисский клиент
«На представленных скринах CRM «Телетрейд» видно, как клиент из Туниса создает заявку на вывод $465 276. Заявка подтверждается работниками офиса и кураторами клиентского офиса. Затем в игру вступает Мингиян Манжиков и дает команду провести вывод со счета, а потом бухгалтеру сделать возврат на счет, то есть имитировать отправку денег в банк…
Что же произошло на самом деле? Чернобай, Манжиков и Суворов поняли, что их ожидает вывод полумиллиона долларов и решили не допустить этого и присвоить себе эти деньги. Они имитировали вывод денег с торгового счета клиента на банковский счет. Клиент увидел, что деньги ушли и спокойно ждал поступления своих средств в банк. Суворов и Агафонов наблюдали, как руководитель бэк-офиса Манжиков манипулирует деньгами клиента. Манжиков вернул деньги на торговый счет, позже поясняя это тем, что деньги, по неизвестной причине, вернул банк. А ночью Галихин и Бурш, под контролем Манжикова, Суворова и Агафонова, незаконно использовав логин и пароль клиента, зашли на его торговый счет. Там они начали открывать сделки на золоте, большими объемами против тренда, и за несколько часов счет был слит до нуля».
Константин Малофеев и украденные деньги Wex
Расследование о связи бизнесмена Константина Малофеева с украденными деньгами клиентов биржи Wex.
Речь о $450 млн.
В материалах уголовного дела есть двухчасовая аудиозапись разговора Константина Малофеева и «админа» биржи Алексея Билюченко.
